投稿

資金調達 ファクタリング・try

ビジネスローンを利用する主なメリットは、

  1. 資金調達が早い
    ビジネスローンの最大のメリットは、銀行融資と比較して、審査プロセスから資金提供までの時間が早いという点です。

    銀行融資では、財務諸表などのデータを基に評価を行うだけでなく、経営者との面接や企業訪問による総合的な判断も含むため、審査に時間がかかります。

    それに対して、ビジネスローンではスコアリングシステムを用いて、信用情報や財務諸表などの情報をコンピュータプログラムが自動で評価します。

    迅速な資金調達が必要な状況では、このスピード感が重要です。
    ビジネスローンを利用することで、素早い資金調達が可能になります。

  2. 総量規制対象外
    ビジネスローンは、年収の3分の1を超える借入れが許されない総量規制の対象外というのも大きなメリットです。

  3. 赤字でも資金調達が可能
    ビジネスローンでは、赤字状況でも資金提供を受けることが可能です。
    赤字が続いている場合でも、事業の将来性が見込まれれば審査に通過する可能性があります。
ビジネスローンのご利用を検討されている方にご注意いただきたいことは、ビジネスローン会社の中には手数料が高かったり、広告とは異なり対応が遅かったりと、利用した方とトラブルになるケースも少なくありません。

そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ビジネスローン会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。
【PR】

事業者向け【AGビジネスサポート】

原則無担保無保証・即日ご融資可能※1

<<ビジネスサポートの特長>>

年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。

保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。

資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。

申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。

※1ただし、法人の場合は代表者様に原則連帯保証をお願いいたします。お申込みの受付時間・混雑状況により、日数がかかる場合があります。余裕を持ってお申込みください。

総合評価

公式ページで詳細を見る

GMOあおぞらネット銀行の融資枠型ビジネスローン【あんしんワイド】

創業期や赤字でも借りられる!融資枠型ビジネスローン

<<【あんしんワイド】の特長>>

金利0.9%~、最大1,000万円の借入限度額・・・融資枠(借入限度額)は最大1,000万円。金利は0.9%~14.0%。審査のうえ決定します。事業資金、運転資金、つなぎ資金などにご利用いただけます。

決算書・事業計画・担保・保証人※不要で審査・・・銀行口座の直近3カ月分の入出金明細等をもとに審査します。そのため、決算書や事業計画書のほか、担保・保証人も不要です。創業初期や前年度が赤字の企業でもお借り入れいただけます。
※1:一部特約はGMOインターネットグループ 株式会社が保証

審査申込~借入まで最短2営業日でネット完結・・・審査申込~お借入まで最短2営業日。 しかも、24時間365日*お申込可能。お手続きは来店不要。すべてオンラインで完結します。
※1:システムメンテナンス時除く

総合評価

公式ページで詳細を見る

法人事業者専用ローン【アクトウィル】
最大1億円まで融資可能!
審査は最短60分
来店不要で全国即日OK

最短即日契約可能です!
只今、新規貸付キャンペーン実施中!!

アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です

<<アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由>>

理由1:無担保・無保証
法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。
※一部の融資業務に担保が必要な場合があります。

理由2:大口の融資が可能
借入一本化(他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法)に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。

理由3:即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします!

※お申し込みいただいた段階で審査があるため、即日融資実行が出来ないこともりますのでご了承ください。

理由4:低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。

総合評価

公式ページで詳細を見る

圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
他社で借り入れ中でもご利用OK

5,000万円まで融資可能!
審査は最短40分
来店は原則不要で全国どこからでもご利用できます
最短即日でのお振込も実行可

「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意する事ができない」などでお悩みの事業主様もまずはお気軽にご相談ください。

<<ファンドワンが選ばれる理由>>

理由1:スピードと柔軟性を兼ね備えた審査
最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。

理由2:大口の融資が可能
弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。

理由3:安心の金利設定
弊社実質年率は2.5%~18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。

理由4:他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。

総合評価

公式ページで詳細を見る


【PR】

第1位 QuQuMo(ククモ)

売掛金前払いサービス QuQuMo(ククモ)とは?
「お持ちの請求書」を最短2時間でスピーディに現金化する売掛金買取サービスです。

QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。

来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。さらに、当社との直接の2社間ファクタリングなので、取引先への通知や登記は一切不要で、請求書の売掛先 に知られることなく資金調達ができます。

弁護士ドットコム監修、クラウドサインでの契約締結なので安心。
情報が外部に 漏れることは一切ありません!

売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください

総合評価

公式ページで詳細を見る

第2位 メンターキャピタル

365日 24時間 全国対応

他社で断られた経験のある方も1度ご相談ください!

Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。
手数料は最低2%~、多数買取実績があり、どこよりも高い金額にて売掛金を買取ります。

<< 選ばれる3つの理由 >>

1、買取実績 業界No.1
  業界最低水準の手数料 買取率最大98%

2、簡単審査 柔軟な対応
  赤字・債務超過・個人事業・税金滞納でもOK!・審査通過率92%

3、業種別適正プラン
  30万円~1億円まで対応

2社間ファクタリングなら取引先に通知不要!!
2社間・3社間ファクタリングや「診療報酬」と「介護報酬」の売掛金買取など様々なご提案が可能です。
お客様の事業に特化したファクタリングサービスで最適な資金調達をサポートいたします。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第3位 資金調達プロ

10秒で完了!カンタン無料診断で、今いくら資金調達できるかすぐに分かる無料診断フォームを公開中です!!

提携事業者数No.1
資金調達プロの提携事業者数は、国内最多の1,000社以上。
「資金調達」だけに特化した日本初にして日本最大級のポータルサイトです。
日本全国、どちらの地域でも対応しております。

資金繰り改善率93%以上
ファクタリングによるつなぎ資金での資金繰り改善はもちろん、財務コンサルティング後、その他の資金調達も可能。
銀行融資の再開も出来るようになり、多方面での資金調達・経営サポートが可能です。

全国対応
日本全国、どちらの地域でも対応しています。
遠方の経営者様も是非、無料診断をご活用下さい。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第4位 BestPay(ベストペイ)

BESTPAYなら、受注したら”即”資金化が可能注文書が翌日にはお金に替わる!

BESTPAYが選ばれる3つの理由

1.着手前に資金化
仕事に着手する前に資金化できるので、外注や仕入れ費用に充てられ、受注拡大に貢献できます。

2.発注者の承諾不要
お客様と弊社との2社間取引のため、発注者に承諾を得る必要がなく、お取引や信用情報にも影響はありません。

3.安心のノンリコース
買取りした債権が万が一回収不能になった場合でも、お客様に補償を求めることはございません。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第5位 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構

完全非対面で請求書を即現金化

当機構へ請求書を売却し、即現金化することができます。
オンライン契約のファクタリングを利用を利用することにより、「スマホで簡単に即現金化できた」など、資金繰りにお悩みがあった企業様のサポートを実現いたしました。

資料提出や契約はすべてメールで完結するため、迅速な取引が可能です。
お申込みから最短3時間以内でお振込みが完了します!

<< 業界最低の手数料1.5%~ >>
オンライン契約で業務を効率化することにより、無駄なコストを削減し業界最低手数料1.5%~を実現しました。

<< 今後の取引に悪影響なし!売掛先の承認不要!! >>
利用社と当機構の2社間で契約をするため、売掛先へファクタリングを利用する承認が不要です。
今後の取引に悪影響が出る心配がありません。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第6位 LINK

LINKのファクタリングは
事業主様が保有している入金待ちの請求書を、素早くお買取り資金化いたします!
必要資料をアップロードするだけで、誰でも簡単にお申込みいただけます!

LINKのファクタリングは、柔軟な審査と業界最速級のスピードが最大の特徴です。
お申込みと同時に必要資料をアップロード後、最短2時間で資金化が可能となった、オンライン完結型の新たなファクタリングサービスです。

弁護士ドットコム株式会社が運営する弁護士監修の「クラウドサイン」サービスを用いて電子契約を締結するから安心!!
万全なセキュリティー対策がなされたクラウドサイン契約システムを使用する事により、情報が外部に漏れることは一切ありませんので安心してお使いいただけます。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第7位 ビートレーディング

取扱件数4.6万件以上、累計取扱高1,060億円以上!
日本全国スピーディーに対応可能です。

お持ちの売掛金を売却することで、支払期日より前に資金化したり、売掛金の未回収リスク軽減を図るサービスです。

融資とは異なり信用情報に影響せず、審査も柔軟であるためスピーディーな資金調達が可能です。

必要書類はたった2点!
1.売掛債権に関する資料(請求書、注文書など)
2.通帳のコピー(表紙付2か月分)

審査結果は資料をご提出いただきましたら平均30分以内にお伝えします。
申込から契約までオンラインで完結するため、無駄なコストや手間はかかりません。
申込から最短2時間でお振り込みいたします。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第8位 ネクストワン
高額な売掛金買取にも対応
来店不要で、30万円〜1億円以上のお客様のニーズに合わせた資金調達が可能です。

最短即日資金調達可能
スピード対応・スピード審査・スピード振込

業界最低水準の手数料
ファクタリング手数料1.5%〜

日本全国・様々な業者様に対応
ネクストワンのファクタリングは、日本全国の建築、建設、IT、医療、福祉など様々な業種のお客様にご利用いただいております。

遠方のお客様でもメールやFAXなどで資金繰りの専門家が対応いたします。

ネクストワンではネット上のみで契約が完結しますのでご来店は不要です。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第9位 株式会社エスコム
即日対応可能で業界最安水準(最低手数料1.5%〜)の全国対応可能なファクタリングサービスです。

最短即日で全国対応しており、出張買取、郵送、WEBでのご契約などお客様に合わせて柔軟に対応致します。

・償還請求権の無いノンリコースでお客様に保証を求めない契約なので、万が一売掛先が倒産した場合の支払いリスクを回避できるメリットがあります。

・銀行などの融資と違い、借入をするわけではないので、赤字決算・税金の未納・銀行をリスケ中でもご契約できます。
 担保、保証人はありません。ですので売掛金さえあればご契約出来るというメリットがあります。

・スピーディーに丁寧なご対応させて頂きます。
 借入ではない新しいかたちの事業資金調達方法「ファクタリング」。

契約をWEB完結(弁護士ドットコム社のクラウドサイン)にする事によって圧倒的なスピードで入金が可能です。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第10位 トップ・マネジメント

トップ・マネジメントの最短即日対応、保証人担保不要のファクタリング事業資金調達には他社にはない3つの売りがあります。

1、法人経営者様だけでなく個人事業主様も対応可能(法人相手の売掛金がある場合) 

2、<>地方のお客様の成約時交通費キャッシュバック(日本全国対応しております)

3、製造業、建設業、システム開発業などに多い3か月以上の長期の支払いサイトにも対応
  詳細な個人情報を入力する必要がなく、まだ電話相談も成果報酬対象となっておりますので非常に成果が発生しやすくなっております。

<<業界屈指のスピードファクタリング>>
お申込みから実行に至るまでのスピードはどこにも負けません。
最短即日、夕方にお申込み頂いたとしても、夜間のキャッシュデリバリーにて、その日の夜にはお客様の元に安心が届きます。

総合評価

公式ページで詳細を見る

なぜ申し込み条件が必要なのですか?

申し込み条件が必要な理由は以下の通りです。

1. 信用リスクの軽減

企業が資金調達を行う際、借り手の信用リスクに対する不確実性を軽減することが必要です。
申し込み条件によって、借り手の経済的な信用力や返済能力を評価し、リスクを最小限に抑えることが可能となります。
これにより、借り手が返済不能となるリスクを事前に判断できるため、貸し手側の損失を最小化することができます。

2. 資金の適切な使途の確保

申し込み条件を設定することにより、貸し手は借り手が資金を適切に使用することを確保できます。
例えば、企業の資金調達の場合、貸し手は資金が事業拡大や設備投資など、企業の成長に貢献する目的で使われることを期待しています。
申し込み条件によって、資金の使途を制限することができるため、借り手が投資や経営活動に資金を適切に活用することが求められます。

3. リスク管理のための基準設定

申し込み条件はリスク管理の基準として機能します。
貸し手は借り手の経済的な状況や信用リスクを評価し、特定の基準を設定します。
これにより、貸し手は借り手の返済能力や信用性に基づいて、適切な条件を設けることができます。
例えば、貸し手は借り手の収益性や財務状況、担保の有無などを評価し、申し込み条件として返済能力を保証するための基準を設定します。

4. 利害の調整

申し込み条件は、借り手と貸し手の利害を調整するためにも重要です。
借り手は可能な限り低い金利や長期の返済期間を望みますが、貸し手はリスクを考慮し、利率や返済期間を設定します。
申し込み条件によって、双方の利害を適切に調整し、双方が納得できる条件を見つけることができます。

以上が、申し込み条件が必要な理由です。

申し込み条件はどのように設定されるのですか?

申し込み条件とは何ですか?

申し込み条件とは、企業や金融機関が資金調達の申し込みを受け付ける際に設定する条件のことです。
これには、特定の業種や市場での経験、売り上げや利益の基準、信用度など、様々な要素が含まれることがあります。

申し込み条件の設定方法

申し込み条件は、各企業や金融機関が独自に設定します。
一般的な設定方法としては以下のようなものがあります:

  • 業種や市場への経験要件
  • 売上や利益の基準
  • 信用度や信用情報
  • 担保の有無
  • 財務報告書の提出
  • 返済能力やキャッシュフローの評価

これらの要素は、資金調達を希望する企業のリスク評価や財務状況を考慮して設定されます。
また、金融機関や投資家によっても申し込み条件は異なる場合があります。

申し込み条件の根拠

申し込み条件は、企業や金融機関がリスク管理や適切な貸し手の選択を目的として設定されます。
これにより、資金提供者は申し込み企業の信用度や返済能力を評価し、リスクとリターンを適切に判断することができます。

申し込み条件の根拠としては、以下のような要素が考慮されます:

  • 過去の経験やデータの分析
  • 業界や市場のトレンドや予測
  • 金利や市場の競合状況
  • 資本市場の状況やリスク評価手法
  • 法的要件や規制

これらの要素に基づいて、申し込み条件は設定されます。
申し込み条件は、企業や金融機関の判断によって変動することがあります。

申し込み条件はどのように変更されるのですか?
申し込み条件が変更される理由については、以下のような要素が考えられます。

1. 経済の変動

経済は常に変動しており、景気の好悪や金利の変動などによって企業の資金調達状況も変化します。
経済が好調な場合は、資金調達を求める企業が増えるため、金融機関などの申し込み条件が緩和される場合があります。
逆に、経済が不振な場合は、金融機関などはリスク回避のために審査を厳しくすることがあります。

2. 企業の信用度

金融機関は申し込み条件を決定する際に、企業の信用度を考慮します。
信用度は、企業の財務状況や経営の安定性などによって評価されます。
企業の信用度が高い場合、申し込み条件は比較的緩くなる傾向があります。
逆に、信用度が低い場合は、申し込み条件が厳しくなる場合があります。

3. 担保や保証人の有無

資金調達方法やファクタリングの活用方法によっても、申し込み条件は変わることがあります。
担保や保証人がある場合は、金融機関などのリスクが軽減されるため、申し込み条件が緩和される可能性があります。
逆に、担保や保証人がない場合は、金融機関などのリスクが高くなるため、申し込み条件が厳しくなることがあります。

4. 法律や規制の変更

金融業界は法律や規制によって厳しく監視されており、金融機関の申し込み条件もこれらの変更に合わせて変動することがあります。
例えば、金融庁の規制強化などが行われた場合は、金融機関はそれに準拠して申し込み条件を変更することがあります。

リスト形式でまとめると以下のようになります。

  • 経済の変動
    • 景気の好悪
    • 金利の変動
  • 企業の信用度
  • 担保や保証人の有無
  • 法律や規制の変更

申し込み条件の審査は誰が行うのですか?

申し込み条件の審査は誰が行うのですか?

申し込み条件の審査担当者

申し込み条件の審査は、通常、企業内の信用担当者、財務部門の担当者、または銀行や信用機関の審査担当者が行います。
各組織は、個々の申し込み条件や業界慣行に基づいて審査手続きを定めています。

審査担当者の役割と責任

審査担当者は、申し込み企業や個人の信用力や返済能力を評価し、貸付のリスクを把握する役割を担っています。
彼らは、経済的な分析や信用調査、財務諸表の評価などを通じて、申し込み企業の信用度や返済能力を判断します。

審査担当者の根拠

審査担当者の判断は、申し込み企業や個人の財務情報、信用履歴、業界の状況などに基づいて行われます。
彼らは、信用評価のために複数のデータソースを参照し、リスクを減らすために厳格な基準を採用することがあります。

  • 申し込み企業や個人の財務状況や収支計算書を評価します。
  • 信用履歴や過去の貸付経験を調査します。
  • 申し込み企業の業界や市場の動向を分析します。
  • 担保や保証人の有無を評価します。

これらの情報に基づいて審査担当者は総合的な評価を行い、申し込み条件の承認または却下を決定します。

申し込み条件はどのように公表されるのですか?
申し込み条件の公表方法について、詳しくご説明いたします。

申し込み条件の公表方法

申し込み条件は、一般的に以下の方法で公表されることが多いです。

1. 公式ウェブサイト

企業や金融機関の公式ウェブサイトでは、資金調達の方法やファクタリングの活用方法に関する詳細な情報や申し込み条件が掲載されることがあります。
主に「サービス」「製品」「ファイナンス」などのメニューから詳細を確認することができます。

2. パンフレットやチラシ

企業や金融機関が展示会やセミナーなどで配布するパンフレットやチラシには、申し込み条件が掲載されていることがあります。
これらの媒体を通じて、資金調達やファクタリングに関する情報を得ることができます。

3. 問い合わせ窓口

申し込み条件に関する具体的な情報が公表されていない場合や、独自の条件を希望する場合は、企業や金融機関に問い合わせることができます。
電話やメール、フォームなどを通じて問い合わせることで、詳細な申し込み条件について聞くことができます。

根拠

上記の方法は、一般的な企業や金融機関が申し込み条件を公表する際に利用されるメディアや手段です。
公式ウェブサイトやパンフレット、チラシは、広く多くの人々に情報を提供する手段として使用されるため、申し込み条件を掲載する場所としても適しています。
また、直接問い合わせることで、より具体的な情報を得ることができます。

まとめ

申し込み条件とは、資金調達の申し込みを受け付ける際に設定される特定の条件のことです。申し込み条件には、業種や市場での経験、売り上げや利益の基準、信用度など、様々な要素が含まれます。